Vous avez bossé comme un·e dingue sur ce projet. Vous avez livré dans les temps. Votre client était ravi.
Et là, silence radio. La facture traîne depuis 3 semaines. Puis 1 mois. Puis 2.
Vous commencez à stresser. Votre trésorerie est dans le rouge. Vous ne savez pas comment relancer sans passer pour l’emmerdeur·se de service.
La vérité ? Ce n’est pas votre boulot de courir après l’argent qu’on vous doit. Mais si vous ne faites rien, personne ne le fera à votre place.
Voici le processus complet (et diplomatique) pour récupérer votre argent sans péter de plombs.
Pourquoi les clients ne paient pas (spoiler : ce n’est pas toujours de la mauvaise foi)
Avant de partir en mode “mon client est un voleur”, respirez.
Dans 80% des cas, un impayé, c’est juste :
- Un oubli ou une erreur administrative de leur côté
- Un problème de trésorerie temporaire
- Une facture mal réceptionnée ou perdue dans les mails
Ça ne veut pas dire qu’il faut attendre 6 mois. Mais ça veut dire qu’il faut relancer intelligemment, sans brutalité inutile.
Parce que votre objectif, c’est double :
- Récupérer votre argent (évidemment)
- Garder la relation client (parce qu’un bon client qui paye en retard vaut mieux qu’aucun client du tout)
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Étape 1 : La relance amiable par email (J+7 à J+10)
Dès que votre facture dépasse la date d’échéance de 7 à 10 jours, envoyez un email de relance amical.
Exemple de mail de relance amiable
Objet : Relance facture n°2026-001 – [Nom du projet]
Bonjour [Prénom],
J’espère que tout va bien de votre côté !
Je me permets de revenir vers vous concernant la facture n°2026-001 d’un montant de [XXX €], émise le [date] pour [nom du projet]. La date d’échéance était fixée au [date].
Si le règlement a déjà été effectué, merci de ne pas tenir compte de ce message (et n’hésitez pas à m’envoyer la preuve de paiement pour que je mette à jour ma compta).
Dans le cas contraire, pourriez-vous me confirmer la date de règlement ?
Merci d’avance et belle journée à vous,
[Votre prénom]
Ton à adopter :
- Poli et professionnel
- Pas de reproches
- Une porte de sortie si c’est un oubli
Résultat attendu : 60% des relances amiables fonctionnent. Vous allez être payé·e sous 48h à 7 jours.
Étape 2 : La relance téléphonique (J+15 à J+20)
Toujours pas de réponse à votre email ? Ou alors une réponse évasive du genre “Ah oui désolé je regarde ça” mais rien ne bouge ?
Passez au téléphone.
Script de relance téléphonique
“Bonjour [Prénom], c’est [Votre prénom] de [Votre société]. Je vous appelle rapidement pour faire un point sur la facture n°2026-001. Je vous avais envoyé un mail la semaine dernière, mais je n’ai pas eu de retour. Est-ce qu’il y a un souci de votre côté ou un problème avec la facture ?”
Pourquoi ça marche ?
Parce que le téléphone, c’est plus difficile à ignorer qu’un email. Et ça permet de comprendre la vraie raison du retard.
Si le client vous dit :
- “Ah mince, désolé j’ai oublié” → Vous confirmez la date de règlement et vous relancez par écrit pour avoir une trace.
- “On a un problème de tréso, tu peux attendre 15 jours ?” → Vous acceptez MAIS vous actez par écrit avec une nouvelle date ferme.
- “On n’est pas satisfait du travail” → Là, vous discutez du problème et vous trouvez un terrain d’entente.
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Étape 3 : Le courrier de relance formelle (J+30)
Ça fait maintenant 1 mois que votre facture traîne. Vous avez envoyé un mail, passé un coup de fil, mais toujours rien.
Il est temps de passer à l’écrit officiel : le courrier de relance.
Contenu du courrier de relance
Objet : RELANCE – Facture impayée n°2026-001
Madame, Monsieur,
Malgré mes relances du [date] par email et du [date] par téléphone, je constate que la facture n°2026-001 d’un montant de [XXX €] émise le [date] pour la prestation [nom du projet] demeure impayée à ce jour.
La date d’échéance était fixée au [date], soit il y a maintenant [XX] jours.
Je vous demande donc de bien vouloir procéder au règlement de cette somme sous un délai de 8 jours à compter de la réception de ce courrier.
À défaut de règlement ou de réponse de votre part dans ce délai, je me verrai contraint·e d’engager une procédure de mise en demeure, puis de recouvrement judiciaire si nécessaire.
Je reste à votre disposition pour échanger si vous rencontrez des difficultés.
Cordialement,
[Votre nom]
[Votre signature]
Comment l’envoyer ?
En lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR). Ça coûte environ 5€ mais ça a une vraie valeur juridique.
Résultat attendu : 80% des clients paient après un courrier formel. Personne ne veut aller jusqu’à la mise en demeure.
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Étape 4 : La mise en demeure (J+45)
Si après 45 jours, votre client n’a toujours pas payé malgré votre courrier de relance, vous devez envoyer une mise en demeure.
Qu’est-ce qu’une mise en demeure ?
C’est un courrier juridiquement contraignant qui précède une action en justice. Ça montre que vous êtes sérieux·se et prêt·e à aller au tribunal si nécessaire.
Contenu de la mise en demeure
MISE EN DEMEURE DE PAYER
Madame, Monsieur,
Par la présente, je vous mets en demeure de procéder au règlement de la facture n°2026-001 d’un montant de [XXX €], émise le [date] et échue depuis le [date].
Malgré mes multiples relances (email du [date], appel du [date], courrier du [date]), cette facture demeure impayée à ce jour, soit [XX] jours de retard.
Conformément aux conditions générales de vente mentionnées sur ma facture, des pénalités de retard de 10% ainsi qu’une indemnité forfaitaire de 40€ pour frais de recouvrement vous sont désormais dues.
Le montant total à régler s’élève donc à [XXX €] + pénalités.
Vous disposez d’un délai de 8 jours à compter de la réception de cette mise en demeure pour régulariser votre situation.
Passé ce délai, je procéderai sans autre avis à l’engagement d’une procédure judiciaire (injonction de payer ou référé provision).
Fait à [Ville], le [Date]
[Votre signature]
Envoi : Obligatoirement en lettre recommandée avec AR.
Résultat : 95% des clients paient après une mise en demeure. Personne ne veut voir un huissier débarquer.
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Étape 5 : Le recouvrement judiciaire (en dernier recours)
Si après tout ça, votre client ne paie toujours pas… Vous avez deux options :
Option 1 : L’injonction de payer
C’est une procédure rapide et peu coûteuse (environ 35€ de frais de greffe).
Vous déposez un dossier au tribunal de commerce (ou tribunal judiciaire si c’est un particulier). Le juge examine votre dossier sans audience et ordonne au client de payer.
Si le client ne conteste pas sous 1 mois, vous obtenez un titre exécutoire et vous pouvez envoyer un huissier.
Option 2 : Passer par une société de recouvrement
Vous déléguez à une société spécialisée qui se charge de tout (courriers, relances, procédures).
Avantage : Vous ne gérez rien.
Inconvénient : Ils prennent une commission (souvent 10 à 20% de la somme récupérée).
Les 5 erreurs à éviter absolument
1. Attendre trop longtemps avant de relancer
Plus vous attendez, plus le client pense que ce n’est pas urgent. Relancez dès J+7.
2. Être trop agressif trop vite
Un mail du genre “JE VEUX MON ARGENT MAINTENANT” dès la première relance, c’est la meilleure façon de perdre un client (et votre argent).
3. Ne pas garder de traces écrites
Tous vos échanges doivent être écrits (emails, courriers). Un coup de fil, c’est bien, mais ça ne prouve rien devant un juge.
4. Oublier de mettre des pénalités de retard dans vos CGV
Si ce n’est pas écrit sur votre facture, vous ne pouvez pas les réclamer. Pensez à ajouter :
“En cas de retard de paiement, des pénalités de 10% du montant TTC seront appliquées, ainsi qu’une indemnité forfaitaire de 40€ pour frais de recouvrement.”
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5. Continuer à travailler pour un client qui ne paie pas
JAMAIS. Si un client ne vous a pas payé, vous arrêtez immédiatement de bosser pour lui. Point final.
SimplifyDoc : on récupère votre argent pendant que vous bossez
Vous avez mieux à faire que de courir après vos impayés. Votre temps, c’est de l’argent. Et passer 3 heures à rédiger des courriers et faire des relances, c’est 3 heures non facturées.
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Comment ça marche ?
- Vous me donnez votre facture impayée et les coordonnées du client
- Je gère toutes les relances (mail, téléphone, courrier recommandé)
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FAQ : Vos questions sur les impayés
Combien de temps j’ai pour agir ?
Vous avez 5 ans pour réclamer une créance commerciale (2 ans pour un particulier). Mais plus vous attendez, plus c’est compliqué.
Est-ce que je peux facturer des pénalités de retard ?
Oui, à condition qu’elles soient mentionnées sur votre facture. Le taux légal est de 10% + 40€ d’indemnité forfaitaire.
Mon client dit qu’il n’est pas satisfait, il peut refuser de payer ?
Non. Sauf si vous n’avez pas du tout livré ou que la prestation est gravement non conforme. Dans ce cas, il faut trouver un arrangement ou passer par la médiation.
Ça coûte cher d’aller au tribunal ?
L’injonction de payer coûte environ 35€. Si vous passez par un avocat, comptez 500€ à 1 500€. Mais souvent, juste la menace suffit.
En résumé : le process de relance en 5 étapes
- J+7 à J+10 : Email de relance amiable
- J+15 à J+20 : Appel téléphonique
- J+30 : Courrier de relance formelle en LRAR
- J+45 : Mise en demeure en LRAR
- J+60 : Recouvrement judiciaire (injonction de payer)
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